Profiter des marchés immobiliers sans acheter de biens en direct, c’est la solution proposée par un OPCI ou Organisme de placement collectif en immobilier. Abeille Assurances vous aide à y voir plus clair dans cet investissement.
La solution OPCI permet aux épargnants d’acquérir de l’immobilier de façon indirecte. Il s’agit d’une solution « pierre-papier ».
L’OPCI peut être logé au sein d’un contrat d’assurance vie ou d’un Plan d’Epargne Retraite et prend la forme soit d’une SPPICAV(1), proche d’une SICAV(2), soit d’un FPI(3), proche des FCP(4). De ce fait son accès, par versement ou arbitrage, peut se faire à tout moment et plus simplement qu’en investissant directement dans l’immobilier. L’investissement sur un support en unités de compte présente toutefois un risque de perte en capital.
Bon à savoir : mais que veulent dire tous ces acronymes ?
(1) SPPICAV = Société à PréPondérance Immobilière à Capital Variable
(2) SICAV = Société d’Investissement à CApital Variable
(3) FPI = Fonds de Placement Immobilier
(4) FCP = Fonds Commun de Placement
Un OPCI est géré par une société de gestion spécialisée dans le monde de l’immobilier professionnel. Son portefeuille est majoritairement constitué d’immobilier physique. On y retrouve particulièrement des bureaux et des murs de commerce. Une autre composante de l’OPCI, dont la part ne peut pas dépasser 35 %, correspond à la partie financière, à savoir des actifs financiers tels que actions, obligations. Une troisième composante, liquide, permet d’assurer une certaine flexibilité, notamment pour profiter des opportunités de marchés et faire face aux demandes de rachats des épargnants.
De ce fait, l’OPCI participe à une stratégie de diversification de l’investissement des épargnants.
En tant que support en unités de compte, il permet :
- de se positionner sur l’immobilier physique ;
- de disposer d’une plus grande liquidité comparé à un investissement direct dans l’immobilier ;
- de bénéficier de la fiscalité favorable du produit* au sein duquel il est commercialisé.
Proposé par Ofi Invest Asset Management, gestionnaire expert et primé à de nombreuses reprises pour la qualité de sa gestion long terme, l’OPCI Ofi Invest ISR Experimmo est disponible dans nos contrats d’épargne et de retraite.
Rappel : l’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. Il n’est pas garanti mais est sujet à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier des fluctuations des marchés financiers et immobiliers.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller intermédiaire d’assurance, si vous souhaitez en savoir plus sur cet OPCI et vous assurer avec lui que ce support est conforme à vos besoins et à votre profil d’investisseur.
* Selon que l’OPCI est logé au sein d’un contrat d’assurance vie, de capitalisation ou d’un PER.
Document non contractuel à caractère publicitaire à jour le 05/05/2023
