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Ofi Invest High Yield 2029

Les obligations : stop ou encore ?

Chez Ofi Invest Asset Management, nous pensons que le contexte de marché actuel reste favorable aux stratégies obligataires et que les obligations d’entreprises continuent d’offrir un couple rendement / risque attractif sur la durée.
En effet, depuis début 2022, les taux directeurs ont été réhaussés par les banques centrales pour lutter contre l’inflation. Les taux de rendement offerts par le marché obligataire ont par conséquence été aussi revus à la hausse. Même si l'inflation a légèrement reculé, ces taux restent élevés par rapport aux niveaux historiques. Nous pensons que les taux de défaut des entreprises devraient également rester contenus cette année. 

2. Présentez-nous le fonds Ofi Invest High Yield 2029 ?

Ofi Invest High Yield 2029 est le nouveau millésime de notre stratégie de fonds obligataires à échéance. Il investit dans des obligations d’entreprises. En effet, le fonds permet à des entreprises de se financer en empruntant de l’argent sur les marchés financiers.
La majorité des obligations sélectionnées sont dites « High Yield », en français « obligations spéculatives à haut rendement ». Elles offrent un potentiel de rémunération supérieur aux autres actifs obligataires en contrepartie d’un risque de crédit plus élevé. Néanmoins le fonds offre une exposition aux obligations spéculatives à haut rendement les mieux notées de cet univers obligataire.
Ofi Invest High Yield 2029 bénéficie d’une stratégie dite de portage c’est-à-dire que les obligations investies en portefeuille sont conservées jusqu’à leurs maturités fin 2029. 
A noter qu’avant l’échéance du fonds au 31 décembre 2029, vous pouvez décider de sortir à tout moment. Cependant, nous vous recommandons de rester investis jusqu’à fin 2029 afin de bénéficier des atouts de cette stratégie de portage. 

3. Pourquoi est-ce intéressant d’y investir ?

Premièrement, Ofi Invest High Yield 2029 est une stratégie dite de portage visant à tirer parti des niveaux de rendement actuels plus élevés que ceux enregistrés par le passé.
Deuxièmement, ce style de gestion est une des expertises phares de la maison Ofi Invest Asset Management, qui compte plus de 18 fonds à échéance lancés depuis 2009.
Enfin, la stratégie bénéficie d’un univers d’investissement global et a la possibilité de s’exposer aux obligations libellées en dollars américain (tout en couvrant le risque de change). Le fonds peut aussi diversifier son exposition en investissant dans des obligations de bonne qualité de crédit, dont le ratio rendement/risque semble attractif à l’équipe de gestion. 
Il s’adresse donc aux investisseurs qui ont un certain appétit pour le risque, le capital n’étant pas protégé.

4. Quelles différences avec la stratégie Ofi Invest High Yield 2027 ?

Vous avez été nombreux à plébisciter la stratégie à échéance 2027. Ofi Invest High Yield 2029 se distingue principalement par deux particularités :
Premièrement, une échéance en 2029, afin d’étendre de deux ans l’accès au potentiel de rendement des taux actuels.
Et deuxièmement, la possibilité d’investir dans des obligations libellées en dollars américain, tout en couvrant le risque de change.
Cette stratégie à échéance 2029 offre donc un accès à de nouvelles opportunités sur le marché obligataire.