Accédez facilement à la gestion sous mandat
Ce type de gestion n’est souvent accessible qu’à la clientèle patrimoniale ; nous l'ouvrons à 100 % des clients de ses contrats Abeille Épargne Active, Abeille Capitalisation Active et Abeille Retraite Plurielle, sans minimum investi.
L’investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital. Il n’est pas garanti, mais est sujet à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Confier votre épargne à des spécialistes
Face à des marchés de plus en plus complexes, la gestion sous mandat vous permet de confier à Ofi Invest Asset Management ou Rothschild and Co Asset Management Europe, le soin de piloter votre épargne en fonction de votre profil investisseur.
Ofi Invest Asset Management propose dans sa gestion sous mandat (GSM) une allocation d’actifs évolutive, à partir d’une vingtaine de supports responsables. Ces supports bénéficient du label français ISR, du label Luxembourgeois Luxflag ou de la vérification de l’intégration des critères ESG dans le processus de sélection des titres auprès des meilleures sociétés de gestion spécialisées dans l’ISR.
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* Offres soumises à conditions, disponibles du 1er juillet 2022 au 28 juin 2023.
Cette solution répond particulièrement aux besoins de ceux qui se ne sentent pas la compétence ou le temps de suivre leur épargne. Vous n’avez qu’à définir votre profil d’épargnant : êtes-vous plutôt prudent, équilibré ou dynamique ? Mais, vous pouvez aussi choisir de confier une partie de votre épargne à la gestion sous mandat, et investir l’autre partie grâce à la gestion libre ou la gestion évolutive.
À chaque arbitrage dans le portefeuille des supports choisis par la société de gestion, vous recevez une information. Vous gardez donc un œil sur votre épargne, et restez libre de sortir de la gestion sous mandat à tout moment.
Pour vous accompagner dans le choix de la gestion sous mandat répondant à votre profil investisseur et vos objectifs, prenez contact avec votre agent général Abeille Assurances.
| Mandat prudent | Mandat équilibre | Mandat dynamique |
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Vous souhaitez valoriser votre épargne en limitant le risque de perte en capital. Votre durée de placement est de trois ans minimum. Le mandat "prudent" répond à ce profil d'épargnant. La part des supports actions variera en fonction des convictions des gérants mais sera plafonnée à 30 %. |
Si vous disposez d'une période d'investissement de trois à cinq ans, vous maximiserez l'espérance de rendement en augmentant la part d'actions dans votre épargne, tout en conservant des actifs moins risqués pour équilibrer le portefeuille. La performance attendue est néanmoins la contrepartie d'un risque plus élevé. Dans le mandat "équilibre", la part des supports actions est comprise entre 30 et 60 %. |
Si vous disposez d'une période d'investissement supérieure à cinq ans, vous maximiserez l'espérance de rendement en augmentant encore la part d'actions dans votre épargne. La performance est néanmoins la contrepartie d'un risque plus élevé. Dans le mandat "dynamique", la part des supports actions est comprise entre 20 et 100 % ; cela permet aux gérants de saisir pleinement les opportunités de marché, à la hausse comme à la baisse. |
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Suivi mensuel des gestions sous mandat
| Gestionnaire | Orientation de gestion | Niveau de risque | Reporting mensuel | Informations spécifiques |
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| Ofi Invest Asset Management | Prudent | Moyen |  |
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| Ofi Invest Asset Management | Equilibre | Elevé | |
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| Ofi Invest Asset Management | Dynamique | Très élevé | |
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| Rothschild Asset Management | Prudent | Moyen | |
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| Rothschild Asset Management | Equilibre | Elevé | |
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| Rothschild Asset Management | Dynamique | Très élevé | |
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